Milyonluk Transferlere MASAK Kıskacı! 2 Milyon TL Üzeri İçin "Beyan Formu" Geldi: Paranın Kaynağı Sorulacak!
EKONOMİMASAK, kara para aklama ve yasa dışı bahis ile mücadele kapsamında IBAN transferlerine yeni kısıtlamalar getirdi. Günlük 400 bin TL'yi aşan işlemlerde en az 20 karakterlik açıklama ve kategori seçimi zorunlu oldu. 2 milyon TL ve 20 milyon TL üzerindeki transferler için ise ek beyan ve belge şartı aranacak. İşte bankacılıkta şeffaflık döneminin tüm detayları...
Finansal sistemin güvenliğini artırmak ve kayıt dışı para hareketlerini engellemek amacıyla MASAK, bankacılık operasyonlarında kontrol mekanizmasını sıkılaştırdı. Artık "öylesine" gönderilen yüksek tutarlı rakamların dönemi kapandı.
400 Bin TL Sınırı ve 20 Karakter Şartı
Daha önce 200 bin TL olarak planlanan ancak yapılan değerlendirmelerle 400 bin TL’ye yükseltilen yeni eşik, transferlerin seyrini değiştirecek:
Zorunlu Açıklama: Tek seferde veya gün içinde parça parça toplamda 400 bin TL’yi aşan gönderimlerde, en az 20 karakterden oluşan detaylı bir açıklama yazılması şart koşuldu.
Onay Engeli: Eğer açıklama girilmezse veya karakter sınırı karşılanmazsa, banka sistemi işlemi gerçekleştirmeyecek.
Kategori Seçimi: Para Nereye Gidiyor?
Yeni güncelleme ile birlikte kullanıcılar, parayı gönderme amaçlarını şu kategorilerden biriyle belgelemek zorunda kalacak:
? Gayrimenkul/Araç Alımı
? Borç Ödeme / Bağış
? Sağlık ve Sigorta Harcamaları
? Kripto Varlık ve Şans Oyunları
?? Danışmanlık Hizmetleri
Milyonluk İşlemlere "Ek Bildirim" Kıskacı
Düzenleme sadece 400 bin TL ile sınırlı kalmıyor; işlem hacmi büyüdükçe denetim katmerleniyor:
2 Milyon TL – 20 Milyon TL Arası: Bu tutarlardaki transferler için banka üzerinden "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması istenecek.
20 Milyon TL ve Üzeri: Bu seviyedeki işlemlerde paranın kaynağına (miras, satış, ticari kazanç vb.) dair ek bilgi ve resmi belgeler sunulması zorunlu hale getirildi.
Neden Bu Düzenleme Yapıldı?
MASAK’ın bu hamlesinin arkasında üç temel hedef bulunuyor:
Kara Para Aklama: Suç gelirlerinin sisteme girişini engellemek.
Yasa Dışı Bahis: Takibi zor parça parça ödemeleri deşifre etmek.
Kayıt Dışı Finans: Ticari ödemelerin "borç" adı altında vergisiz yapılmasının önüne geçmek.
İlginizi Çekebilir